金融證照順序 ptt r=h:www.ptt.cc

時間Fri Oct 19 00:23:49 2018

Po這個問題希望不要被砲... 我想問的是，對於一個以後打算進銀行工作，但沒有相關背景的人，優先拿哪幾張證照會比較好，能適用的職缺比較多？目前自是打算先考證券商業務和高級業務員，接著考期貨業務員，在這之下不知搭配哪幾張證照會更有利，適合更多類型的職缺？我目前想到的銀行工作是證券或期貨交易員，還有理專。再麻煩各位幫忙，謝謝。 -- 牧羊少女奇幻之旅：「只要你是個正妹，當你渴望某件事的時候， ----全宇宙的男生都會聯合起來幫你完成」 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.225.62.215 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1539879833.A.F6B.html

時間Wed Jun 21 19:10:25 2017

（手機發文請見諒）大家好我本身學的跟金融完全無關現在是社會新鮮人，想在待業時期，考取一些基礎的證照。（主要為如果可以投銀行職缺的話）有什麼基礎的我可以先獲得的，不然兩手空空的去投，似乎沒看就被刷下來了.... 目前是想說準備金融常識、信託、授信，因為身邊有朋友（男）考了大概15張卻跑去當銀行櫃員，也有只有金融常識的到個經....起薪就四萬了，小妹如果對銀行這塊沒涉略過，非本科生，起碼投銀行履歷時，建議備上什麼呢? 也想收購相關書籍.... 謝謝大家耐心看完，不曉得能否在這詢問大家這個問題，若有觸犯我馬上修改。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.10.1.38 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1498043428.A.14F.html ※ 編輯: zi0i (39.10.1.38), 06/21/2017 19:16:05

時間Wed Jun 17 23:46:24 2020

個人背景: 非本科系碩畢, 目前在金融業資訊處工作因升等+私人因素, 決定在2020年上半年安排考照之旅~ 考試歷程日期考試順序成績用書 1.1/4 人身保險法規:86//實務:74 南山題庫+金融證照APP 2.2/2 衍生性 86.5 研訓院的衍生性70% + 金榜筆記 +金融證照AP P 3.2/22 產險實務:89//法規:94 產險公會題庫 4.4/19 外幣收付 82 版友分享的講義+10805題庫 5.4/22 投信投顧 64 金融證照APP加版友贈送的金榜筆記 6.5/23 金融知識力 93.5 研訓院金融科技力 7.5/27 投信投顧 94 證期會投信投顧 8.5/31 投資型一類一科:86//二科:91 公會小綠本+ 第一科:版友分享的講義第二科:千華的投資型保險商品第二科考取要點 1.規劃好考試順序雖然五個月七張好像很多, 但是平均起來一個月就是一兩張雖然我自己因為不知道要登錄完人生保險才能考外幣非收付... 所以三月沒有任何考試 XD 四月考兩科一過一沒過五月一周考三科 XDDD 安排考試的時候也可以將連假時間考慮進去例如衍生性商品理解較多偏難, 我就安排在過年後, 就可以趁連假的時候讀書 2.安排規律的讀書進度,預計內容會念三次以上(理想化) 第一次: 一天一章節 or 兩天一章節第二次: 第一次的兩倍進度: 一天兩章節 or 一天一章節第三次: 加強畫線的部分 + 題目重複複習會安排自己舒服的進度做調整~ 每天不要給自己太沉重的負擔, 不然很快就會念不下去, 也保留自己可以追進度機會, 以防偶爾想偷懶周末會將讀書進度*1.5~2倍 3.善用金融證照考試 APP, 隨時可以做做考古題不過也要注意~ 考古題的內容是否有更新到最新版, 如果沒有就要自己補齊~通常到各考試單位都可以找的到近2~3屆的考古題如果只想念考古題這些就很重要~ 尤其是很多電腦考試的考古題範圍跟海一樣寬沒念熟的話, 就有可能會殘念 (by 投信投顧第一次failure的經驗) 4.心理建設因為讀書其實很容易很厭煩, 所以也要適時休息,然後不要鑽牛角尖與學生時代讀書不同, 證照是達成門檻就好, 不需要追求滿分, 考試中間遇到不會也很正常, 先跳過, 重點是不要壞了自己考試的節奏與心情讀書如果遇到真的不懂的, 也可以先跳過再回頭, 或是看完考題再決定, 如果出題比例不高就讓他去吧, 如果很常出題就在花一點時間理解, 真的不行...用背的都把它背起來吧~ 5.念書時間大概都會在一個月前開始準備每天半小時人身 & 產險 & 投信投顧(第一次沒過的時候) 念完一遍以後, 每天做兩屆的考古題加深印象, 每天約15分鐘每天一小時衍生性 & 外幣非收付, 念完一遍以後, 就變成半小時快速複習題庫每天兩小時, 因為五月在同一週安排了三科,期中考週的概念... 三科每天有各自的進度,最累的時間是每科念第一遍的時候,都很佔時間念完第一遍後就會慢慢加速&漸入佳境, 念一個run的速度越來越快各科的小心得 1.人身保險 APP 的題庫不太夠, 可以的話想辦法拿到題庫, 最近好像有越來越難的趨勢, 有需要這張證照的建議盡快取得~ 2.衍生性我把重點放在各商品的了解花了很多的時間去理解, 金榜筆記可以幫助入門，但要比較了解,建議還是要看研訓院的講義&題目, 看完一次再回頭看金榜筆記會更有感覺法規 & 會科的部分只有認真看過一次, 之後就放生沒再看, 主要靠靠關鍵字跟考題用背的. 因為商品有比較了解, 所以碰到沒有看過的題目, 也可以用觀念推理看看~ 3.產險根據版友建議的法規照念, 實務著重車險+火險, 因為會公布各險種的出題比例, 我就用出題比率 / 題目數來決定其他險種的讀書順序, 唸不完的就沒關係隨時給自己信心, 畢竟掌握了大部分有唸完的題目, 沒念完的少部分以機率來說, 還是有1/4猜中的機會 4.外幣收付使用版友的講義, 每天看一章要花時間自己整理一次國外投資基金的門檻、各種投資&信用風險等級的關係與限制, 會比較有印象與記憶點,　內容會有很多瑣碎要記得的東西,能理解的不多, 幾乎都靠硬背, 接著就把題庫記熟, 有疑慮的就上網查一下,確認答案也會比較有印象 5.投信投顧一開始只念了考古題+金榜筆記一遍, 但是沒有念的很熟, 投信事業、投顧事業、全權委託、境外基金... 從考古題不容易建立這些業務之間的架構+信託是四五年前考的, 很多都忘記了, 所以在第一次殘念（對不起送我書的版友）之後就乖乖買證期會的書, 他的講義其實編得還不錯, 前面的說明簡單扼要, 題目下面也有完整的詳解所以再花一個月好好地把這本K完, 就進步了30分~ 6.金融科技力考試的時候要先看目前研訓院出的最新版本,要唸最新的版本, 考古題要觀察出他的'考點', 不是考題內容, 因為幾乎沒有重複, 例如各種有標題, 功能, 面向...就比較容易出現, 然後每個章節都會有2~4題, 總共有15個章節, 所以其實也不會考太深太難, 但幾乎都是記憶性的東西, 一翻兩瞪眼如果有一群人一起考的話, 建議可以一起做共筆, 每個人看3~4個章節, 互相看彼此整理的重點就很夠用了 7.投資型很慶幸當初是安排投資型當作最後一科, 並不是因為他最難, 而是他包的範圍最廣, 等於是這五個月的最後會考, 第一科就是之前準備的 (人身 + 產險)+投資觀念/法規 + 金融體系(類金融常識)+ 投信投顧, 雖然也是背得多, 但因為不到半年前才背過, 會比較容易進入狀況, 當然念完以後就是要看小綠本~ 第二科原本也想使用版友提供的講義, 但是他有內容填空, 不太好使用, 只好買現成的參考書來準備, 千華滿適合我的, 排版, 敘述, 內容量對我都很OK, 大家可以找自己喜歡順眼的參考書就可以了, 第二科主要都是介紹各種等比級數, 再套上各種情境計算 & 學說,我自己讀起來是滿有興趣的, 因為可以靠理解不用背, 念起來就滿舒服的~ 最後還是預祝大家都能順利考取到需要的證照唷~~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.194.158.86 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1592408786.A.3BC.html ※ 編輯: piggy2238 (123.194.158.86 臺灣), 06/18/2020 00:29:45 ※ 編輯: piggy2238 (101.14.193.223 臺灣), 06/18/2020 18:11:58

時間Fri Dec 27 08:10:56 2019

幫朋友po歡迎大家給他一點指教 ——————————————— 如題，我是個仍在念四技進修部的大學生(非金融科系)，今天來分享一下目前在4個月內內考到這些金融證照的簡單心得，還會繼續考。動機大概是今年前半年父親因酗酒肝硬化離開人間，他一直很希望我在銀行繼續好好幹下去，勉勵我多去考點金融證照，許自己能夠完成一個特別的成就任務。(在網路上已經看到無數人分享自己在短時間內考到不少的金融證照貼文，我想自己也該嘗試看看) 考金融證照務必要用短時間內印象清晰就去考了，準備時間切記不要拉太長，我自己是都先報名繳費好後面３５個考試，一方面是給自己壓力這樣才會逼自己去讀(錢都繳了)，否則沒報名都不會想去碰，另一方面是要自己做好覺悟，假如沒考過，還要花更多的時間再去看一次，不如一次就解決，才能全力的準備下一科。 ↓↓↓前幾張是還在鬼混不認真的時候↓↓↓ 金融市場常識與職業道德【筆試】日期：107/07/07 難度：☆☆☆☆☆ 分數：印象中 74 人生中第一次報考金融證照測驗，也是拿到第一張金融證照，那時候是連人身保險業務員(壽險)一起參加同一天的考試，聽同事說完全不用讀就過了，還真的非常賽，不曉得自己運氣很好還是怎樣？反正考完之後我確定我是個非常有道德的人了因為完全沒去讀它，所以對我來說難度是0，但建議要應考的人千萬別這樣做，建議還是去瞄一下題庫...然後這張好像有五年保留時間，不是永久的。人身保險業務員(壽險)【筆試】日期：107/07/07 及 107/08/18 難度：★★★★★★(唯一一個沒一次過) 分數：第一次很慘第二次法規60實務80 (真的是剛好及格平均70單科又不低於60) 當時真的是不太用心準備(不管是第一次還第二次)，記得那時候是看同事給我一本新光出的自家壽險書，但應考的地方都是在國泰，我是透過公司保代單位報名的，據說有三家(新光、國泰、富邦)，考完才知道有題庫可以刷經驗值...這也是我到目前唯一一張沒有一次通過的證照考試(明明就自己不用心)，只能說人身真難。投資型保險商品業務員【筆試】日期：107/11/11 難度：★★☆☆☆ 分數：法規90實務82 很多人說這張不容易，但當時印象中準備起來挺輕鬆的，要會計算單利及複利、要會查年金現值表、要會按計算機搞懂債券殖利率與票面利率的關係(折溢平)，還有問你屬於哪種風險(流動性、違約...)，以及信評機構、貝他係數、總風險、基金總類等，當時用書忘記是用哪一本了，然後感謝當時任職的單位副座在我送出公司證照加分表時(人事主管需審核)給予我稱讚，到現在還印象深刻。信託業業務人員信託業務專業測驗【電腦應試】日期：108/06/21 難度：★★★☆☆ 分數：法規94實務77.5 主要搞懂委託人、受託人、受益人、監察人之間的資格、權利及義務，還有請求權、撤銷權、課稅，實務部分員工持股信託好記又好拿分，還有甚麼指定、不指定、特定金錢信託一定要弄清楚，剛好同事有老莫的書，就看老莫了，整理的非常好。 ↓↓↓從這開始衝刺(4個月是指這邊開始)↓↓↓ 銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)【電腦應試】日期：108/08/20 難度：★☆☆☆☆ 分數：法規86稽核82.5 這張印象特別深刻，繳費完成後就只剩下幾天時間可以讀了，報消金類是因為大家都推銷金，看東展+考古題幾屆+網路上的數字整理就上了。衍生性金融商品銷售人員資格測驗【電腦應試】日期：108/08/30 難度：★★☆☆☆ 分數：82.5 以前好像叫做結構型商品銷售人員(已停考)。直接讀金研院出的書，在那邊買進買權買進賣權賣出買權賣出賣權，一開始差點起笑，多讀幾次後發現不難懂，要搞懂買方及賣方的權利義務、以及操作時機，然後相信我，單元後的題目多讀幾次，你會感謝我的。財產保險業務員資格測驗(產險)【電腦應試】日期：108/09/11 難度：★★☆☆☆ 分數：法規80實務77 直接K公會用書(約1500題)+同事給的公會重點整理，然後網路上也有不少整理的表格，要記的數字真的蠻多的，實務部分七八成都考車險火險。證券商業務員(普業)【電腦應試】日期：108/09/28 難度：★★☆☆☆ 分數：法規實務74投資財務分析88 第一次在證期會的考試，要記清楚公開與非公開公司之間的常會和臨時會天數差異、決議投票人數比例、各事業資本額及相關限制，用書一樣向同事借了老莫，法規天數時間數字有表格整理，要會找關鍵字記數字會來的輕鬆很多，建議普業完直接順勢上高業。證券商高級業務員(高業)【電腦應試】日期：108/10/15 難度：★★★★☆ 分數：法規實務82投資學84財務分析68 個人覺得難是難在一次考三科，要比其他張意志要來的更堅強一點，因為是接著普業後考，所以有一些內容會一樣，印象還會在，這張對我來說大概算目前第二難考的，然後切記艱澀難懂的題目要懂得放棄，千萬不要太執著，用書一樣又跟同事借了老莫(高業有兩本)，法規和投資學目標拿80，一定要盡力拿分，財務分析目標擺60我覺得就夠了，沒有會計底子讀起來很痛苦滴... 風險管理基本能力測驗【筆試】日期：108/10/19 難度：★★☆☆☆ 分數：73(低空飛過 ) 東展和金研院的書交叉看，內容題目都大同小異，沒準備幾天就上了。投信投顧業務員(一科)【電腦應試】日期：108/11/01 難度：★★☆☆☆ 分數：74(低空飛過 ) 考高業就是為了只需準備一科這個(過高業後信託或投信都可只考一科)，覺得負擔相對減輕很多，雖然也是低空飛過，不過有甚麼關係，及格拿到證書100分和70分都長的一樣票券商業務員【電腦應試】日期：108/11/11 難度：★★★☆☆ 分數：法規68實務84 這張好像沒有找到證照用書，只好自己上全國法規資料庫把這科會考的法條都仔細讀過，主要是考票金法的部分，考過這科也是挺有成就感的，畢竟自己有稍作整理，堅持不去花錢買別人的重點統整，相信自己是有能力考過的。初階外匯人員專業能力測驗【筆試】日期：108/11/23 難度：★★★★★ 分數：國外匯兌84進出口外匯77.5 沒接觸過相關實務，很多只能硬吞下去，讀起來很辛苦，而且考的方向與其他張相似的地方很少，不過好家在英文能力從小有打好基礎，一些出現英文的題目可以很肯定的判斷是對應到哪個，用書是看東展和網路上的整理。外幣收付非投資保險【筆試】日期：108/12/08 難度：★☆☆☆☆ 分數：94 第一次在學校借書，用書是宏典，搞清楚外匯之行政主管機關、外匯業務機關的區別、對投資標的應注意事項、死亡給付最低比率，其實後面再刷題庫拿經驗的時候會發現越做越順，做越多次就記起來了。初階授信人員專業能力測驗【電腦應試】日期：108/12/20 難度：★★★★★ 分數：法規82實務81.25 內容很多很雜，數字也很多，又有涵蓋到外匯的一些部份，授信額度、各種權(抵押權、質權...等)、短中長信用期間、各種授信類別意義和償還的來源及限制、還有各種票據的消滅時效(數字真的很多)... ↓↓↓接下來的排程也排好了，要先報名才會去讀，相信我。↓↓↓ 理財規劃人員專業能力測驗【電腦應試】日期：109/01/04 難度：還沒考分數：還沒考債券人員【電腦應試】日期：109/01/18 難度：還沒考分數：還沒考期貨信託基金銷售機構銷售人員【電腦應試】日期：準備報難度：還沒考分數：還沒考 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 其實真的要感謝在考試過程前和過程中一直勉勵我的同事、同學、主管，沒有他們的激勵我就不會這麼有動力，而且我自己是從來不買書的，我有一半以上的書都是同事們借我讀的，不然就是學校圖書館借的，當然主要還是要靠自己的毅力，當連假朋友都在出去玩的時候，自己卻要跟個自閉兒一樣窩在家讀書的那種感覺，但每當拿到合格證書卻又是不同的雀躍，這幾個月下來，黑眼圈真的有變比較重的感覺，真的太常熬夜了，只能利用熬夜的時間解遊戲每日。分享兩句勉勵的話：１.高中老師說的「時間用在哪裡，成就就在哪裡。」２.我常對自己說「沒有甚麼做不到，只有你要不要。」縱使工作及學業再忙碌，一定多少有時間可以充實自己，而不是為自己找理由，說出「很忙」、「辦不到」不過是對自己及他人的一種騙術。你要問我有沒有學到東西，不會說完全沒有多少還是有一點好啦，你可能問我考這麼多要幹嘛？啊不就一堆廢紙我也不知道，當作在玩遊戲，跟別人借裝備(書)不課金解些成就而已感謝 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 檢附證明：有圖有真相 https://i.imgur.com/CsOl7hW.jpg

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